荷包金融存在违规操作 诈骗行为望有关部门密切关注保障出借人的资金安全

我们是金融平台的出借人，出借在：荷包金融（深圳荷包金融信息咨询有限公司）经营地址在：深圳市南山区科苑南路3099号中国储能大厦46楼，成立日期2014年9月3日，法人：梁健恒，目前经营状态：存续。自2018年7月至2019年4月，所有出借人本金债转极其困难，给出的理由是：雷潮环境影响的冲击整个网贷市场环境不稳定，出借人减少导致的。至今，除了应平台私下要求，部分出借人把自己债转金额打5-9折，实现了不公开取现以外，其余正常不打折的债转均未完成。自2019年3月17日开始，所有出借人利息取现均不到账，给出的理由是：部分借款人逾期，导致荷包金融难以兑付本金和利息。 荷包存在的问题是，自18年7月开始，荷包金融APP篡改出借人协议，致其协议中不包含真实出借人任何信息、限制同一品类债转只限一笔且对到账时长表示等到天荒地老、私自将到期的小额标改成大额保理和委贷、私自删除APP中“本息保护计划”和“民生银行千万级风险预备金”的承诺公示、荷包金融自称不接触出借人资金，但银行交易记录显示出借人充值到：广州银联网络支付有限公司、银盛通信有限公司、易宝支付有限公司、上海银生宝电子支付有限公司、宝付网络科技有限公司后，均由以上公司转到荷包公司账户内、荷包金融资金流向是个谜，不公开不披露借款人信息，存在假标嫌疑、将19.3.28官方公告当中计划兑付出借人本金和利息擅自在19.4.3修改除去利息只剩本金、17.12月至19.4月“荷包金融”与“荷小基”可同用一个账号相互切换登陆，APP界面，布局，结构，美工和办公地点均匹配一致，现被怀疑荷包金融出借人的钱被用作荷小基运作后，荷包金融官方表示是两个独立公司。荷包金融未经所有出借人参与投票。自行要求15选7成立单方面的“出借人知情委员会”、出借人到访荷包金融实际经营地，被迫出示身份证扫描登记需配合安检没收包和手机等所有随身物品，陪同家属不得入内，导致出借人人身安全受限。荷包金融表示以上行为是按当地金融办的要求所更改和执行。出借人依次向荷包金融管辖地的政府部门反馈问题：深圳市地方金融监督管理局（深圳市人民政府金融工作办公室）、深圳市公安局南山分局经济犯罪侦察大队、深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室，以上政府部门表示一直在监督和督促荷包对行业违规问题进行自我整改，但至今未有好转。希望有关部门密切重视 保障出借人资金安全

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